Den amerikanska drömmen om bostadsägande fortsätter att bli dyrare. Köpare betalar mer för enfamiljshus, enligt den senaste kvartalsrapporten från National Association of Realtors, med bostadsförsäljningspriser som klättrade i cirka 70 % eller 152 av 221 storstadsområden under årets första kvartal. Ungefär en av 14 marknader eller 7 % visade en tvåsiffrig årlig prisuppgång på 18 % under föregående kvartal.
Men på grund av tidigare högre priser, sjönk nu medianpriset för enfamiljshus med 0,2% till 371 200 $, från för ett år sedan. De högre räntorna har fått den månatliga bolånebetalningen att gå upp till 1 859 $, vilket motsvarar en ökning med 33,1 % från för ett år sedan, när köpare lade ner 20 % av försäljningspriset
Med 46 % av de stigande priserna upplevde Syd det högsta hopp under det första kvartalet. Prisuppgången från året innan steg också med 1,4 %. Priserna steg också i Mellanvästern med 2,9 %. De gick dock ner i nordost och väst med nedgångar på 0,1 % respektive 5,3 %. Lawrence Yun, NAR:s chefsekonom, tillskriver dessa resultat de stigande bolåneräntorna. “Generellt sett är bostadspriserna lägre på dyra marknader och högre på prisvärda marknader, vilket innebär en större känslighet för bolåneräntor för dyra bostäder”, sa han.
Dyra städer upplevde större nedgångar med San Francisco, San Jose och Reno som såg nedgångar på minst 10 % från för ett år sedan. Däremot steg priserna samma procent i prisvärda städer som Milwaukee, Dayton och Oklahoma City.
Ett annat fynd i NAR-rapporten är att huspriserna sjönk där de tidigare hade stigit snabbt, enligt Yun. “Till exempel växte bostadspriserna med häpnadsväckande 67 % på tre år i Boise City och Austin fram till 2022. De senaste prissänkningarna i dessa områden har förbättrat bostäder överkomliga och lett till att vissa köpare har återvänt med tanke på det ihållande, snabba skapandet av jobb på deras respektive marknader. ,” han sa. Jämfört med föregående år sjönk priserna under första kvartalet med 13,5 % i Austin och 10,3 % i Boise.
En annan betydande utveckling är återkomsten av flera erbjudanden, som många förståsigpåare trodde hade försvunnit eller minskat när pandemin avtog och priserna verkade stabiliseras eller sjunka. Orsaken är den fortsatta bostadsbristen. “På grund av den intensiva bostadsinventeringsbristen återkommer flera erbjudanden, särskilt på prisvärda bostäder, prissänkningar kan bli kortvariga,” sa Yun.
Bevis på den bristen finns i antal och jämförelser i lagerförsörjning. Enligt rapporten var lagret under första kvartalet i genomsnitt 1,63 miljoner listor vid varje given tidpunkt, en minskning med 40 % från första kvartalet 2019, ett år innan COVID-19 dök upp.
Prishöjningar, dyraste marknaderna
De 10 största storstadsområdena med de största prisökningarna jämfört med föregående år alla registrerade vinster på mer än två siffror eller minst 11,7 %. De inkluderar Kingsport-Bristol-Bristol, Tenn.-Va. (18,9%); Oshkosh-Neenah, Wis. (16,5%); Warner Robins, Ga. (16,2%); Burlington, NC (14,7%); Elmira, NY (14,7%); Oklahoma City, Oklahoma (14,7%); Milwaukee-Waukesha-West Allis, Wisconsin (13,7%); Appleton, Wisconsin (12,4%); Hickory-Lenoir-Morganton, NC (12,0 %) och Santa Fe, NM (11,7 %).
Kalifornien hävdar titeln för att ha en majoritet av de 10 dyraste marknaderna, inklusive San Jose-Sunnyvale-Santa Clara, Kalifornien ($1 618 400; -13,7%); Anaheim-Santa Ana-Irvine, Kalifornien ($1 195 500; -5,1%); San Francisco-Oakland-Hayward, Kalifornien (1 192 600 $; -14,5%); Urban Honolulu, Hawaii (1 029 000 USD; -8,8 %); San Diego-Carlsbad, Kalifornien ($880 000; -2,8%); Salinas, Kalifornien (863 900 USD; -6,8%); San Luis Obispo-Paso Robles, Kalifornien (850 200 $; -3,8%); Oxnard-Thousand Oaks-Ventura, Kalifornien (844 800 $; -5,6%); Boulder, Colorado (836 900 USD; -2,6%); och Naples-Immokalee-Marco Island, Florida (777 000 USD; 4,3%).
Alla marknader är inte uppe
Ungefär tre av 10 marknader (31 %; 68 av 221) upplevde husprisnedgångar under det första kvartalet. Samtidigt har överkomligheten för bostäder förbättrats något. Under det första kvartalet förbättrades överkomligheten från 2022 års fjärde kvartal då bolåneräntorna gick över 7 %. Den månatliga bolånebetalningen förra kvartalet 2023 med en handpenning på 20 % var 1 859 USD, en minskning med 5,5 % från fjärde kvartalet 2022 (1 967 USD) men ett hopp med 33,1 % – eller 462 USD – från ett år sedan. Nedgången innebar att den genomsnittliga familjen spenderade 24,5 % av sin inkomst på en bolånebetalning, något mindre än de 26,2 % de betalade under föregående kvartal. Men det beloppet var fortfarande upp från 19,5 % för ett år sedan.
Den lilla förbättringen gjorde det lite lättare för förstagångsbostadsköpare under första kvartalet i år – om de kunde hitta och bjuda på ett hus framgångsrikt. För ett typiskt nybörjarhem värderat till $315 500 med ett 10% handpenningslån, sjönk den månatliga bolånebetalningen till $1 825, en minskning med 5,4% från föregående kvartal ($1 930) men ändå en ökning med nästan $450, eller 32,5%, från ett år sedan (1 377 USD).
