Bostadsköparnas överkomliga priser fick en enorm hit i september, enligt de senaste uppgifterna från Mortgage Bankers Association (MBA).
MBA rapporterade denna vecka att bolåneräntorna steg för tionde veckan i rad med den 30-åriga fasta räntan på 7,16 procent – den högsta räntan sedan 2001.
Samtidigt sjönk bostadsköparnas överkomliga priser i september, eftersom den nationella medianbetalningen som ansöktes om av sökande ökade med 5,5 procent till 1 941 USD från 1 839 USD i augusti, enligt MBA:s Purchase Applications Payment Index (PAPI), som mäter hur nya månatliga bolånebetalningar varierar över tiden – relativt till inkomst – med hjälp av data från MBA:s Weekly Applications Survey (WAS).
Median månadsbetalningar upp 40 % på året
Detta leder till att den typiska husköparens månatliga betalning stiger $102 från augusti, enligt MBA.
Den är upp med 558 $ under årets första nio månader – en ökning med 40,4 %.
Edward Seiler, MBA:s Associate Vice President, Housing Economics och verkställande direktör, Research Institute for Housing America, sa i förberedda kommentarer: “Med bostadsräntorna som fortsätter att stiga krymper låntagarnas köpkraft. Medianlånebeloppet i september var $305 550 – mycket lägre än februaritoppen på $340 000.”
Tillade Seiler, “MBA förväntar sig att utbuds- och överkomliga begränsningar och ekonomisk osäkerhet kommer att fortsätta att hämma inköpsmarknaden. Inköpsvolymen förväntas minska med 3,3 procent nästa år till 1,53 biljoner dollar.”
Den nationella medianlånebetalningen var 1 941 USD i september, upp från 1 839 USD i augusti och från 1 844 USD i juli.
De fem bästa delstaterna med högst PAPI var: Nevada (264,4), Idaho (257,0), Arizona (238,5), Utah (217,0) och Florida (210,7).
Refinansiera ansökningar “Oförändrade”
Joel Kan, MBA:s vice vd och biträdande chefsekonom, sa i förberedda kommentarer att refinansieringsansökningarna var i huvudsak oförändrade, “men köpansökningarna minskade med 2 procent till den långsammaste takten sedan 2015 – över 40 procent bakom fjolårets takt.”
Trots högre priser och lägre total ansökningsaktivitet rapporterade MBA att det fanns en liten ökning av FHA-köpsansökningar, eftersom FHA-satserna förblev lägre än konventionella låneräntor.”
Kan tillade, “MBA:s prognos förväntar sig att både den ekonomiska svagheten och bostadsmarknadens svaghet under 2023 kommer att driva på en minskning med 3 procent i köpinitiering, medan refinansieringsvolymen förväntas minska med 24 procent.”
