Enligt ny forskning av Freddie Mac kommer den nuvarande inbromsningen av den amerikanska bostadsmarknadens minskande efterfrågan från konsumenterna sannolikt att fortsätta under en längre tid. I sin nya kvartalsprognos pekar företagets chefsekonom på bolåneräntorna som har mer än fördubblats under det senaste året som den viktigaste drivkraften.
“Bolåneräntorna har ökat i den snabbaste takten på fyra decennier, och tar snabbt vinden ur seglen på bostadsmarknaden”, säger Sam Khater, chefsekonom för Freddie Mac. “Orsakad av envist hög inflation och högre bolånespreadar har ränteuppgången skapat överkomliga utmaningar som har förhindrat många konsumenters beslut att köpa ett hus.”
Khater fortsatte: “När aktiviteten på bostadsmarknaden fortsätter att minska förväntar vi oss en gradvis ökning av utbudet av bostäder tillgängliga för försäljning, jämfört med historiskt låga nivåer förra året. Kombinationen av mycket lägre efterfrågan och högre utbud kommer att få bostadspriserna att minska under nästa år.”
Freddie Mac Nyckelfynd:
- Det 30-åriga bolånet med fast ränta (FRM) förväntas i genomsnitt uppgå till 5,4 procent 2022 och 6,4 procent 2023. 2021 var det 30-åriga FRM-lånet i genomsnitt 3,0 procent.
- ·Bostadspristillväxten är i genomsnitt 6,7 procent 2022, och avtar till -0,2 procent 2023. Bostadspristillväxten var 17,8 procent 2021.
- ·Hemförsäljningen förväntas bli 5,8 miljoner 2022, minska till 5,1 miljoner 2023. Hemförsäljningen var 6,9 miljoner 2021.
- · Bostadslån för bostadsköp förväntas vara 1,9 biljoner USD 2022 och 1,6 biljoner USD 2023. Ursprunget var 2,0 biljoner USD 2021.
- · Refinansieringsinitiering förväntas fortsätta att mjukna, minska till 747 miljarder USD 2022 och 310 miljarder USD 2023. Originationerna var 2,8 biljoner USD 2021.
- · Sammantaget förväntas de årliga lånenivåerna vara 2,6 biljoner dollar 2022 och 1,9 biljoner dollar 2023, en minskning från 4,8 biljoner dollar 2021.
