Enligt National Association of Realtors senaste kvartalsrapport registrerade cirka nio av tio amerikanska tunnelbanemarknader husprisuppgångar under fjärde kvartalet 2022 trots att bolåneräntorna förmörkade 7 procent. Arton procent av de 186 spårade storstadsområdena registrerade tvåsiffriga prisökningar under samma tidsperiod, en minskning från 46 % under tredje kvartalet 2022.
Jämfört med för ett år sedan steg det nationella medianpriset för befintliga småhus med 4,0 % till 378 700 $. Prisuppgången jämfört med föregående år avtog jämfört med föregående kvartals 8,6 %.
Lawrence Yun
“En nedgång i bostadspriserna är på gång och välkomnas, särskilt som det typiska bostadspriset har stigit med 42 % under de senaste tre åren,” sa NAR:s chefsekonom Lawrence Yun, och noterade att dessa kostnadsökningar vida har överträffat löneökningarna och konsumentprisinflationen på 15 % respektive 14 % sedan 2019. “Mångt färre tunnelbanemarknader upplevde tvåsiffriga prisuppgångar under det senaste kvartalet.”
Bland de större regionerna i USA såg södra den största andelen av försäljningen av befintliga småhus för småhus (45 %) under tredje kvartalet, med en prisuppgång på 4,9 % jämfört med föregående år. Priserna växte med 5,3 % i nordost, 4,0 % i mellanvästern och 2,6 % i väst.
“Även med en beräknad minskning av bostadsförsäljningen i år förväntas priserna förbli stabila på de allra flesta marknader på grund av extremt begränsat utbud,” tillade Yun. “Dessutom finns det tecken på att köpare återvänder när bolåneräntorna sjunker, även med lagernivåer nära historiska låga nivåer.”
De 10 största storstadsområdena med de största prishöjningarna jämfört med föregående år, alla registrerade vinster på minst 14,5 %, med sju av dessa marknader i Florida och Carolinas. Dessa inkluderar Farmington, NM (20,3%); North Port-Sarasota-Bradenton, Florida (19,5%); Neapel-Immokalee-Marco Island, Florida (17,2%); Greensboro-High Point, NC (17,0%); Myrtle Beach-Conway-North Myrtle Beach, SC-NC (16,2%); Oshkosh-Neenah, WI (16,0%); Winston-Salem, NC (15,7%); El Paso, Texas (15,2%); Punta Gorda, Florida (15,2%); och Deltona-Daytona Beach-Ormond Beach, Florida (14,5%).
Hälften av de 10 dyraste marknaderna i USA var i Kalifornien, inklusive San Jose-Sunnyvale-Santa Clara, Kalifornien (1 577 500 $; -5,8%); San Francisco-Oakland-Hayward, Kalifornien ($1 230 000; -6,1%); Anaheim-Santa Ana-Irvine, Kalifornien ($1 132 000; -1,6%); Urban Honolulu, Hawaii ($1 090 200; 3,4%); San Diego-Carlsbad, Kalifornien (857 000 USD; 1,4%); Los Angeles-Long Beach-Glendale, Kalifornien (829 100 $; -1,3%); Neapel-Immokalee-Marco Island, Florida (802 500 USD; 17,2%); Boulder, Colorado (759 500 USD; -2,0%); Seattle-Tacoma-Bellevue, Washington (708 900 USD; 1,3%); och Barnstable Town, Massachusetts (668 100 USD; 4,0%).
Ungefär en av 10 marknader (11 %; 20 av 186) upplevde husprisnedgångar under fjärde kvartalet 2022.
“Några marknader kan se tvåsiffriga prisfall, särskilt i vissa av de dyrare delarna av landet som också har sett svagare sysselsättning och fler fall av invånare som flyttar till andra områden,” tillade Yun.
Under fjärde kvartalet 2022 förvärrades bostäder överkomliga priser av förhöjda bostadspriser och bolåneräntor som ungefär fördubblades från början av året. Den månatliga bolånebetalningen på ett typiskt befintligt enfamiljshus med en handpenning på 20 % var $1 969. Detta representerar en ökning med 7% från tredje kvartalet förra året (1 838 $) men en kraftig ökning med 58% – eller 720 $ – från ett år sedan. Familjer spenderade vanligtvis 26,2 % av sin inkomst på bolånebetalningar, upp från 25 % föregående kvartal och 17,5 % för ett år sedan.
Återigen mötte förstagångsköpare som ville köpa ett typiskt hem under fjärde kvartalet 2022 utmaningar relaterade till bostädernas växande oöverkomlighet. För ett typiskt nybörjarhus värderat till 321 900 $ med ett 10 % handpenningslån, steg den månatliga bolånebetalningen till 1 931 $, cirka 7 % mer än föregående kvartal (1 806 $) och en ökning med nästan 700 $, eller 57 %, från ett år sedan (1 233 USD). Förstagångsköpare spenderade vanligtvis 39,5 % av familjens inkomst på bolånebetalningar, en ökning från 37,8 % under föregående kvartal. Ett bolån anses vara oöverkomligt om den månatliga betalningen (kapitalbelopp och ränta) uppgår till mer än 25 % av familjens inkomst.
En familj behövde en kvalificerad inkomst på minst 100 000 USD för att ha råd med ett 10 % handpenningslån på 71 marknader, upp från 59 under föregående kvartal. Ändå behövde en familj en kvalificerad inkomst på mindre än $50 000 för att ha råd med ett hem på 16 marknader, en minskning från 17 under föregående kvartal.
